Банковские учреждения теперь требуют документы на фирмы при открытии расчётных счетов
Дата публикации: 22 мая 2015 г.
Уже несколько лет ходят слухи, что у банков есть право требовать предъявления документов на каждую фирму, где Генеральный директор, открывающий расчётный счёт в конкретном банке, одновременно является участником или руководителем. Увы, но у меня не было времени на поиск первоисточника данной информации, откуда появились такие требования банковских учреждений. По всей видимости, это Постановление Центрального Банка.
Давайте теперь разберём данную ситуацию по порядку.
Примерно в начале мая текущего года клиент решил открыть рублёвый расчётный счёт на недавно зарегистрированное ООО в каком-то банке. Работники банка попросили предъявить учредительные документы на каждую фирму клиента. По всей видимости, они проверили данного клиента по базе и поняли, что в некоторых фирмах он является руководителем, а в некоторых он просто участник. Данного факта клиент не отрицал, ведь везде он работал официально, однако предъявить документы на каждую из своих фирм у него не было возможности, ведь большинство учредительных документов были в работе, поэтому быстро собрать их было сложно. При этом расчётный счёт нужно было открыть именно в в этом банке. Однако банк не пошёл на уступки клиенту и отказал в открытии расчётного счёта без предъявления соответствующих документов.
Банковские работники пояснили, что появились новые требования, идти против которых будет нарушением Постановления ЦБ, касательно нового порядка открытия счетов, однако номер этого постановления и его дату работники ранка не сообщили клиенту из-за того, что они пока ещё сами не вдавались в подробности.
Также клиента уведомили, что уже совсем скоро большинство банков перейдут на работу по таким требованиям (в том числе Сбербанк, ВТБ и Альфа).
Увы, но номера данного постановления и даты его выхода у нас тоже найти не удалось.
Кто владеет информацией по данной проблеме? Как теперь быть и услугами, каких банков пользоваться? Напишите своё мнение в комментариях.
Центр Регистрации и Сопровождения Бизнеса